Supermarchés et blanchiment : Quand la croissance attire les flux douteux

La Côte d’Ivoire, locomotive économique de l’UEMOA, connaît une expansion rapide de la grande distribution. Supermarchés, hypermarchés et franchises internationales se multiplient, portés par une classe moyenne en croissance et des investissements étrangers soutenus. Mais derrière cette vitrine moderne, un risque majeur s’installe : celui du blanchiment de capitaux.

La grande distribution, moteur économique mais vulnérable

• Le secteur représente une part croissante du PIB ivoirien et attire des flux financiers considérables.
• Les transactions en espèces, encore très répandues, offrent un terrain propice à l’injection de fonds d’origine douteuse.
• Les importations massives et les circuits logistiques complexes rendent difficile la traçabilité des flux financiers.

Les mécanismes de blanchiment dans les rayons

• Surfacturation ou sous-facturation des importations : manipulation des prix pour dissimuler des transferts illicites.
• Création de sociétés écrans dans la distribution pour recycler des fonds criminels.
• Paiements en liquide dans les grandes surfaces, facilitant l’intégration de capitaux non déclarés.
• Investissements dans les franchises comme façade légale pour des capitaux illicites.

Les conséquences économiques et sociales

• Distorsion de la concurrence : les PME locales peinent à rivaliser avec des acteurs financés par des fonds opaques.
• Risque fiscal : pertes de recettes pour l’État, fragilisant les politiques publiques.
• Atteinte à la confiance des consommateurs et des investisseurs.

Leviers d’action et pistes de régulation

• Renforcer la traçabilité des paiements : incitations à l’usage des moyens électroniques.
• Audits réguliers des franchises et importateurs pour détecter les anomalies.
• Coopération accrue entre douanes, Trésor et CENTIF pour croiser les données.
• Sensibilisation des acteurs privés (supermarchés, grossistes) aux risques et obligations légales.

À suivre…

Ce premier volet ouvre la série « Économies intermédiaires et blanchiment de capitaux : vulnérabilités et leviers d’action en Côte d’Ivoire ».

Le prochain article paraîtra le 26 novembre 2025 et portera sur :
« Béton et blanchiment : l’immobilier ivoirien sous surveillance ».